反洗钱动态简报(2021年第一期)

2021-01-12 15:00:14 开店宝官网 551


一、监管动态


近日,中国人民银行发布2019中国反洗钱报告,摘要如下。

2019年,人民银行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查,针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额合计2.15亿元,同比增长13.7%,基本实现“双罚”。其中,依法处罚违规机构525家,罚款2.02亿元;处罚个人838人,罚款1341万元。

2019年,人民银行反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖,并充分运用分类评级结果实施针对性监管措施。组织完成238家非银行支付机构分类评级反洗钱措施部分的初审和复审,完成25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分的初审和复审。全系统共对4881家法人机构、41966家非法人机构开展分类评级。

2019年,中国反洗钱监测分析中心共接收4182家报告机构报送的大额交易报告8.67亿份;可疑交易报告163.76万份,同比增加2.22%。

2019年,中国人民银行各地分支机构发现和接收重点可疑交易线索15755份;筛选后共对1143份线索开展反洗钱调查9162次,同比分别增长5.25%和21.13%;向侦查机关移送线索4858条,同比增长33.17%;侦查机关立案474起,同比增长13.13%。协助侦查 机关对4007起案件开展反洗钱调查共38692次,同比分别增长50.47%和73.24%;协助破获涉嫌洗钱等案件共622起,同比增长15.19%。中国反洗钱监测分析中心全年共向执纪执法机关提供金融情报5437批次。


近日, 中国人民银行关于《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见的通知发布。

意见稿中重要变化如下:

第三章 反洗钱监督管理 第二十二条:切实加强对以下机构的重点监管部分中增加第(三)条,通过日常监管、受理举报投诉等方式,发现违法违规线索的机构;

增加第二十三条:中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资监管的,按照规定可以询问金融机构工作人员,要求其对监管事项做出说明;查阅、复制文件、资料,对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存;查验金融机构运用电子计算机管理业务数据和进行反洗钱和反恐怖融资风险管理的系统。

详细内容参考:https://mp.weixin.qq.com/s/EWVn676xLTQBrIXubfMyxQ。


据中央财经大学新闻网近日发布的消息,巢克俭已出任中国人民银行反洗钱局局长。在此之前,巢克俭任上海市黄浦区区长。


2020年12月15日,2020年上海市反洗钱工作联席会议在人民银行上海总部召开。会议传达了第十次反洗钱工作部际联席会议精神,总结了去年以来上海市反洗钱工作主要合作成果,分析研判了当前反洗钱工作形势和要求,研究部署了下阶段重点工作任务。

会议指出,上海市反洗钱工作取得重要合作成果。

一是联合监督管理更加深入具体。人行上海总部分别与上海银保监局、上海证监局联合开展反洗钱检查工作,适时共享洗钱风险评估信息,联合开展反洗钱宣传活动。

二是特定行业洗钱风险评估工作在上海深入探索实践。在上海市高级人民法院、公安局、民政局、司法局、财政局、市场监督管理局等部门的有力支持协作下,人行上海总部牵头完成我国民事信托行业和公司服务提供商行业洗钱风险评估工作任务。

三是上海市洗钱定罪工作取得突破性进展。目前,批捕洗钱案件共9件,提起公诉案件共30件,生效判决案件共6件。市高院、市检察院、市公安局、人行上海总部、上海海关、上海海警局共同建立了反洗钱专项工作制度合作机制。

详细内容链接:https://mp.weixin.qq.com/s/-bQKRBr4elKnajEdrubkkQ。


二、行业动态


近日,央行公布了最新的支付牌照注销信息,御嘉支付有限公司、艾登瑞德(中国)有限公司、江苏省电子商务服务中心有限责任公司、安徽华夏通支付有限公司,4张机构的支付牌照被正式注销。至此,共有38张支付牌照被注销,支付牌照剩余数量为233张。


三、行政处罚


2020年12月31日,中国人民银行深圳市中心支行公布了年底一批行政处罚决定。财付通被予以警告,没收违法所得人民币318万元,处罚款人民币558万元,合计罚没金额人民币877万元。

涉及违规事项包括未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;违反条码支付业务限额管理规定;违规开展支付业务合作;未备案开展条码支付业务;未按规定时间保存交易验证记录;未能如实提供调查材料;未按规定建立并落实资质审核制度。

财付通风控总监因对公司两项违法违规行为负有直接责任,被罚55万,即未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施。

根据央行各分支机构公示信息统计,2020年,截至12月31日,央行各分支机构已向46家支付机构共开出73张罚单,累计处罚金额达3.43亿元。其中,最高一笔罚单为1.16亿元。


2020年12月其他支付机构相关处罚汇总:

深圳市腾付通电子支付科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息;未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性等11条相关处罚被处以517.68744万元罚款,相关1名责任人共计被罚款18万元。

广州市汇聚支付电子科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告、为虚假交易提供支付服务被处以196万元罚款,相关责任人共计被罚款9.7万元。

北京钱袋宝支付技术有限单位呼和浩特市分公司因未按规定落实收单银行结算账户管理制度、未严格落实特约商户资质审核制度、未严格落实档案管理制度、未完整留存受益所有人核实资料被处以27万元罚款,相关1名责任人共计被罚款1万元。

2020年12月31日,中国人民银行深圳市中心支行公布了年底一批行政处罚决定。财付通被予以警告,没收违法所得人民币318万元,处罚款人民币558万元,合计罚没金额人民币877万元。

涉及违规事项包括未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;违反条码支付业务限额管理规定;违规开展支付业务合作;未备案开展条码支付业务;未按规定时间保存交易验证记录;未能如实提供调查材料;未按规定建立并落实资质审核制度。


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